Покупка облигаций федерального займа: основные правила, разновидности ценных бумаг

Действующие ограничения по операциям с ОФЗ-н

Покупатель ОФЗ-н обязывается соблюдать следующие условия размещения:

  • ценные бумаги не могут быть переданы в другой депозитарий или банк. Другими словами агентом размещения облигаций является Сбербанк и только он может вести их депозитарный учет;
  • облигации федерального займа не могут быть предметом купли-продажи как между физическими, так и юридическими лицами. Их выкуп может осуществить только Сбербанк;
  • облигации не могут быть предметом залога и выступать в качестве обеспечения по всем видам активных операций.

Комиссии

Финансовые учреждения, выступающие агентами по выпуску ОФЗ, имеют право использовать комиссии как во время продажи бумаг, так и при их возвращении. Этим правом воспользовались оба учреждения. Размер взысканий регулируется Министерством Финансов, поэтому одинаков в обеих банках. Данный параметр напрямую зависит от суммы, потраченной на покупку ценных бумаг.

На сегодняшний день действуют следующие комиссии:

  1. 1,5% от суммы операции в случае если стоимость покупки не превышает 50 тысяч рублей.
  2. 1% – в случае приобретения 50–300 облигаций.
  3. Во всех остальных случаях взыскивается комиссия в размере 0,5%.

Если учесть тот факт, что комиссионные взыскиваются как во время покупки ценных бумаг, так и при их возвращении, то общий размер комиссии составит 3/2/1%, в зависимости от количества задействованных облигаций.

Пример расчета доходности облигации

На сайте Минфина есть калькулятор, которым может воспользоваться каждый желающий, чтобы рассчитать возможную выгоду от инвестирования своих свободных денег в ОФЗ-н.

Все что нужно, это ввести дату сделки и количество облигаций. Напоминаем, что минимальное количество ценных бумаг не может превышать 30 штук.

К примеру, введя данные о том, что подача заявки на покупку 30 облигаций будет 4 августа 2017 года, таблица показывает доходность облигаций к погашению по ставке 9,19% годовых. Таким образом, разместив 30 000 рублей за три года можно заработать 8 271 рубля. Однако не нужно забывать о комиссии агента, которая с 30 000 рублей составит 900 рублей. Итого доход от инвестиций – 7 371 рубля.

Но это все равно больше, чем можно заработать, разместив на вкладе 30 000 рублей под 8% годовых. Прибыль вкладчика в соответствии с такими параметрами составит 7 200 рублей.

obligatsii-federalnogo-zajma-5.jpg

Как зарегистрировать брокерский счет и счет-депо без посещения банка?

В «ВТБ» можно открыть брокерский счет и счет-депо, не посещая отделение банка, с помощью «ВТБ-Онлайн».

Для проведения данной процедуры в «Сбербанк Онлайн» нужно:

  1. Войти в раздел «Прочее».
  2. Активировать опцию «Брокерское обслуживание».
  3. Дождаться СМС-сообщения с кодом и паролем.

Вся процедура занимает 1–2 дня. Затем нужно посетить отделение финансового учреждения, чтобы получить карточку переменных кодов.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий