Самые лучшие и надежные Форекс брокеры в России и мире — Рейтинг-список ТОП брокеров 2021 года

Брокер Сбербанк — плюсы, минусы, отзывы

Брокер Сбербанк существует давно, но долгое время не развивал свой сервис. Комиссии за торговый оборот были совершенно не конкурентно способными. Мало кто из инвесторов выбирал эту компанию. Лишь с 2019 г. тарифы стали более лояльными, что вызвало приток клиентов.

У Сбербанка есть мобильное приложение «Сбербанк Инвестор». Совершенно неудобное для торговли на бирже. Но просто купить/продать можно.

Интерфейс Сбербанк Инвестор:

broker_sberbank1.jpg

Вкладка сделки:

broker_sberbank2.jpg

При этом нормального графика торгов нет, биржевого стакана тоже нет.

Доступно два тарифа:

  1. Самостоятельный. Комиссия за оборот 0,06%;
  2. Инвестиционный. Комиссия за оборот 0,30%. По умолчанию стоит этот вариант;

Плюсы:

  • Нету платы за депозитарное обслуживание (с 1 сентября 2019 г.);
  • Можно открыть много брокерских счётов;
  • Деньги можно вывести на счёт Сбербанка;
  • Есть SMS защита от взлома аккаунта;

Минусы:

  • Ужасное приложение Сбербанк Инвестор, в котором нету даже графика торгов;
  • Большая комиссия за торговый оборот;
  • Комиссия за владение депозитарными расписками (при этом информации про это никакой нет, просто приходит уведомление как факт: будет списано столько-то);
  • Дивиденды приходят в последнюю очередь по сравнению с другими компаниями;
  • Техническая поддержка ничего не знает;
  • Отсутствует доступ к американским акциям на Санкт-Петербургской бирже;
  • Отсутствует автоматический возврат ранее уплаченного налога при фиксации убытков;
  • В период высокой волатильности на рынке приложение Сбербанк Инвестор не работает;
  • Брокер Сбербанк — подробный обзор и отзывы;

Брокер Тинькофф Инвестиции — плюсы, минусы

Тинькофф с 2019 г. стал самостоятельным брокером. До этого он работал через БКС.

tinkoff_logo.jpg

Компания Тинькофф известна как лучший онлайн-банк. Многие пользуются его дебетовой картойTinkoff Black. Также он в лидерах по количеству выданных кредитными картами.

В 2020 г. произошел резкий рывок открытия брокерских счётов физических лицами. В этой гонке Тинькофф сильно преуспел. Конечно, у большинства новых инвесторов Тинькофф мизерные, поэтому по обороту он всё ещё сильно отстаёт от лидеров: Финама и БКС.

Нельзя назвать Тинькофф каким-то выдающимся брокером. Просто он сделал простой и понятный интерфейс и упростил процедуру открытия счёта. Также он долгое время проводил специальное предложение: «акция до 20 тыс. рублей в подарок», чем привлекал новых клиентов. По факту самый большой подарок, который мне известен это акция Яндекса. На тот момент стоила 2900 руб. Большинству давали подарок от 1000 до 1700 руб. Что тоже неплохо, тем более, что другие брокеры ничего не давали. На момент осени 2020 г. этой акции уже нет.

Как выглядит приложение Тинькофф Инвестиции:

tinkoff_invsitici1.jpg

Можно посмотреть прибыль за всё время:

Распределение по компаниям:

График торгов (неудобно представлен):

История дивидендов:

Краткая информация по компаниям и текущие мультипликаторы:

Удобный интерфейс инвестиционного портфеля:

На 2021 г. у Тинькофф доступно три тарифа:

  1. Тариф «Инвестор» 0,3% от оборота без депозитарного обслуживания;
  2. Тариф «Трейдер» 0,05% от оборота, плюс 290 руб. депозитарный сбор или сумма от 2 млн на брокерском счёте;
  3. Тариф «Профессионал» 0,025% от оборота, обслуживание 1000 рублей при сумме от 2 до 3 млн, 3000 рублей при сумме менее 2 млн. Бесплатно при сумме от 3 млн;

Плюсы брокера Тинькофф:

  • Терминал позволяет максимально просто купить акции, облигации, валюту;
  • Есть маржинальная торговля;
  • Доступ к американским акциям, торгуемым на Санкт-Петербургской бирже;
  • Удобный способ просмотреть пропорции инвестиционного портфеля;
  • Есть возможность покупать валюту по 1 единице (доллары, франки, евро);
  • Нету понятия Т+2 у акций и Т+1 у облигаций. Поэтому можно сразу продать акции и купить облигации;
  • Без комиссии можно торговать ETF фондами от Тинькофф (TIPO, TRUR, TSPX, TBIO, TGLD, TEUR, TUSD, TECH);

Минусы:

  • Высокие комиссии;
  • Не подойдёт для профессиональной торговли;
  • Плохое представление графиков цены не позволяет проводить технический анализ;
  • Обязательно надо иметь дебетовую карту Тинькофф. При сумме менее 50 тыс. рублей суммарно на всех счётах берётся комиссия за обслуживание карты 100 руб;
  • Техническая поддержка низкого уровня, могут помочь только по тарифам;
  • Нет возможности открыть несколько брокерских счётов;
  • Плохо показывается история сделок;
  • Одна из самых дорогих маржинальных торговлей на рынке;
  • Некоторые торговые инструменты отсутствует в списке торгов (это касается нескольких ETF и облигаций);
  • Бывают ошибки при расчёте комиссий. Например, двойное списание. Пока им не напишешь об ошибке, они ничего возвращать не собираются. Поэтому нужно контролировать;
  • Нет доступа к фьючерсам, опционам;
  • Брокер Тинькофф — отзывы и обзор;

WiseDeposit — депозиты с доходностью до 25% в месяц

wisedeposit.jpg

WiseDeposit — это международная система взаимного финансирования, в которой люди добровольно взаимодействуют между собой с целью оказывать и получать финансирование от других участников системы. Система работает по принципу современной, улучшенной кассы взаимопомощи, надежность которой обеспечивают график выплат и защита вкладов адаптацией.

  • Старт проекта: 13.05.2017.
  • Официальный сайт:wisedeposit.com.
  • Пополнение с платежных систем: PerfectMoney USD, NixMoney USD.
  • Минимальная сумма вклада: 0.1$.
  • Депозит M: 120% (за 1 месяц). Максимум: 200$. Срок: 4 недели. Выплата: в конце срока.
  • Депозит L: 135% (за 3 месяца). Максимум: 600$. Срок: 13 недель. Выплата: в конце срока.
  • Депозит XL: 150% (за 6 месяцев). Максимум: 1300$. Срок: 26 недель. Выплата: в конце срока.
  • Выплаты на платежные системы: PerfectMoney USD, NixMoney USD.
  • Минимальная сумма вывода: 0.01$.
  • Партнерская программа: 10 — 2 — 0.5 — 0.3 — 0.2 — 0.1 — 0.1 — 0.1% (начисляются за новые средства привлеченные в проект).

Инвестировать в WiseDeposit >>>

Как выбрать хорошего брокера

По российскому законодательству, брокерская деятельность подлежит лицензированию. Значит, нельзя связываться с конторами, не имеющими лицензии Банка России на проведение соответствующих операций. Можно долго тешить себя надеждой, что сомнительный посредник не растворится в пространстве с вашими деньгами, но в реальности всё именно так и происходит. Отсутствие у компании лицензии – этим грешат «брокеры» с рынка Форекс – 100% гарантия того, что вы наткнулись на мошенника. Работая с ним, вы сами нарушаете закон (со всеми вытекающими последствиями).

Поэтому в обзоре рассмотрены только компании, официально ведущие деятельность на российском фондовом рынке, имеющие достаточные профессиональные компетенции, чтобы обслуживать клиентов на высоком уровне.

Сравнение проведём по четырём критериям оценки.

Брокеры фондового рынка России по году основания и рейтингу надёжности

Для удобства восприятия приведём данные в таблице.

Наименование Год основания Рейтинг надёжности по версии Национального рейтингового агентства
ИК Ай Ти Инвест 2000 ААА
УК Альфа Капитал 1992 А++
Компания БКС 1995 ААА
ВТБ Капитал Брокер 2008 АА+
Открытие Брокер 1995 ААА
Промсвязьбанк 1995 АA-
Сбербанк Капитал 2008 ВВВ*
УК УралСиб 1993 А+
ЦЕРИХ Кэпитал менеджмент 1995 АА+
Финам 1994 АА+
  • Данные кредитного агентства Fitch

Анализ показывает, что большинство топовых брокеров ведут свою историю с середины 90-х лет прошлого века. За это время они накопили достаточно знаний и опыта, чтобы научиться качественно обслуживать клиентов и сохранять вверенные средства. К тому же 7 из 10 рассматриваемых компаний успешно пережили экономические кризисы 1998 и 2008 лет. Это даёт основания полагать, что и будущие потрясения (а сейчас мало кто сомневается, что нас ждут непростые времена) они переживут успешно.

Rabota-brokerom.jpeg

Показатель устойчивости компании анализировался на основании рейтинга надёжности. Оказалось, что организации, специализирующиеся на оказании брокерских услуг, стоят в нём выше, чем банки, для которых брокерская деятельность является дополнительной.

Оказывается, опора на колоссальный банковский капитал и дешёвые ресурсы имеет негативную сторону: кредитные организации сильно зависят от настроения и материального положения многочисленных клиентов. Возможно, специалисты Национального рейтингового агентства приняли эти факторы во внимание, присвоив брокерам, аффилированным с банками, более низкий рейтинг. В любом случае, эта информация должна учитываться при выборе брокера.

Рейтинг брокеров по оборотам

Данный показатель демонстрирует позиции компании на рынке. Косвенно он может рассматриваться как рейтинг доверия клиентов. Ещё рейтинг по оборотам помогает понять, какая категория клиентов чаще доверяет тому или иному брокеру свои средства.

При составлении таблицы использовались данные интернет-сайта МосБиржи moex.com.

Наименование Объём клиентских операций за март 2020 г., млн. руб. Число активных клиентов
Группа компаний Регион 7179850 35366
Компания БКС 4306381 459054
Ренессанс Капитал 1830656 Не попал в ТОП 25 по данному показателю
Открытие 1774598 263384
ВТБ 1018085 777911
АТОН 937599 53141
Газпромбанк 910071 42091
Райффайзенбанк 813259 10090
Сбербанк 767720 1558880
Финам 449457 245161
ИК Ай Ти Инвест 263591 28136
Тинькофф Банк Не попал в ТОП 25 по данному показателю 1435095

Любопытная вещь – статистика: если рассчитать объём сделки на одного клиента, то можно самостоятельно составить ТОП «народных» брокеров. Тогда первые три места займут банки: Сбербанк, Тинькофф Банк и ВТБ.

Igra-na-birzhe.jpg

Исходя из этих данных, можно понять, какой брокер лучше для торговли на бирже. Если вы новичок и располагаете небольшой суммой, присоединяйтесь к большинству и начинайте инвестировать через любой из ведущих российских банков. Состоятельным клиентам и квалифицированным инвесторам стоит воспользоваться услугами классических брокеров – таких как ГК Регион, АТОН, ФГ БКС.

Рейтинг брокеров по комиссии

Любому инвестору хочется тратить на услуги посредников как можно меньше. Соответственно, анализу комиссий следует уделить пристальное внимание, то есть, досконально изучить тарифы нескольких компаний. Иногда инвесторы пользуются готовым рейтингом брокеров фондового рынка 2020 года: с его помощью можно сузить круг поисков, но не выбрать подходящую компанию.

Выбирать брокера нужно, исходя из собственной инвестиционной стратегии:

  • трейдерам следует обратить внимание на размер комиссий за проведение транзакций, при этом у некоторых посредников может быть минимальный порог комиссии, что невыгодно для небольших сделок;
  • инвесторам не стоит выбирать тарифы с ежемесячной абонентской платой, это заметно снизит рентабельность вложений.

При выборе лучших брокеров России есть ряд важных моментов. О них нужно знать тем, кто начинает торговлю на фондовом рынке в 2020 году:

  • плата за депозитарное обслуживание есть у всех посредников, просто одни указывают её отдельной строкой, а другие – включают в брокерские комиссии;
  • в течение торгового дня совершение маржинальных сделок возможно без комиссии, если же кредит предоставляется на срок более одного дня, брокер удержит плату за предоставленный кредит.

Если остались вопросы, обратитесь в офис брокера и попросите подробно расписать, сколько вы заплатите за конкретную сделку, например, за покупку 1 тыс. евро или приобретение пакета акций Apple.

Брокеры фондового рынка России по степени развития региональной сети

Результат сравнения брокеров по охвату территорий предсказуем: пальму первенства уверенно держат банки, имеющие дочерние брокерские компании. Составлять рейтинг здесь не имеет смысла: в нём безоговорочно победит Сбербанк со своими 14,2 тыс. отделений. У Банка ВТБ второе место с 1,37 тыс. отделений. У остальных организаций офисная сеть куда скромнее: у Газпромбанка 350 офисов, у Райффайзенбанка – 177, у Ренессанс Кредита – 135.

Однако сегодня на первый план при составлении рейтинга российских брокеров 2020 года выходит не физическая доступность брокера, а уровень сервиса при работе на фондовом рынке. И здесь побеждает тот, у кого IT-платформа удобнее, продуктовая линейка – шире, техподдержка – квалифицированнее. Это Тинькофф, Финам и БКС.

Критерии рейтинга

Я делал рейтинг для инвесторов, а не трейдеров и спекулянтов. Поэтому такие параметры как торговля фьючерсами, опционами или торговля с плечом не учитывались при составлении рейтинга. Я не рекомендую начинающим инвесторам пользоваться этими инструментами.

Частному инвестору нужно одно, трейдеру другое, тем, кто инвестирует по ИИС, третье.

Я сравнивал российских брокеров по группе различных критериев. Вот их список:

Размер комиссии

Наша миссия — комиссия. Таков девиз всех брокеров. Именно с комиссии идёт их основной заработок, поэтому задача брокеров, чтобы вы торговали как можно чаще.

Фиксированные платежи

Обычно это плата за депозитарное обслуживание. Ценные бумаги, которые покупаются через биржу, не хранятся у брокера, они хранятся в депозитарии, а депозитарий берет деньги за хранение ваших ценных бумаг у себя в реестре. Также брокеры иногда берут деньги если ваш счет меньше определенной суммы.

Выбор ценных бумаг

У некоторых брокеров нет акций США, у других нет определённых ETF-фондов, у третьих нет каких-то облигаций. Широкий выбор инструментов — краеугольный камень хорошего брокера.

Удобство приложения и сайта

Я звонил многим брокерам, и все они говорят одно — сейчас подавляющее большинство инвесторов пользуются мобильными приложениями. Эра терминалов QUICK с их интерфейсом из 90-х ушла. Но всё же хорошо, когда у брокера есть приложение, веб-интерфейс и терминал.

Дистанционное открытие счёта

Возможность открыть счёт без визита в офис и стояния в очередях очень удобна, особенно во времена коронавируса. К тому же счет можно открыть из другой страны или маленького города где нет офиса брокера.

Ввод и вывод денег

В идеальном случае зачисление и вывод денег должны быть без комиссий и в режиме онлайн, плюс не должно быть никаких преград в стиле «выводим только на карту нашего банка».

Минимальный бюджет для открытия счёта

Если ваш счёт меньше определённой суммы с вас могут брать повышенные комиссии и сборы. Удивительно, но у некоторых брокеров такая практика еще сохранилась.

Поддержка

Не очень приятно звонить брокеру, висеть на телефоне 20 минут, затем ждать пока вас перекинут по 2-3 сотрудникам, а в конце услышать «не знаем, как решить вопрос, приходите в офис». Также сейчас новый тренд в поддержке клиентов — онлайн-чат, качество ответов там играет даже большую роль чем по телефону.

Вывод дивидендов и купонов с ИИС на карту

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) это брокерский счёт с льготным налогообложением с которого нельзя выводить деньги 3 года без закрытия счёта. Но многие брокеры позволяют выводить дивиденды по акциям и купоны по облигациям с ИИС, таким образом можно вносить деньги обратно на ИИС и увеличивать базу для налогового вычета. Очень важный параметр для некоторых инвесторов.

У меня есть отдельное видео по этой теме:

Личный опыт использования каждого брокера

Красивые слова и картинки на сайте брокера это одно, а когда ставишь приложение, покупаешь бумаги, общаешься с поддержкой, заводишь и выводишь деньги — другое. Здесь могут быть такие сюрпризы, которые вам никогда не расскажут люди, которые привлекают клиентов брокеру по партнёрской программе и получают за это деньги.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий